Comment choisir le bon ETF ?

Trois étapes simples pour trouver le bon ETF

Etape 1 : Définir le profil de risque et la stratégie de placement

Avant de choisir un ETF, vous devez définir clairement vos objectifs de placement et votre propension au risque. Réfléchissez si vous souhaitez constituer un patrimoine à long terme, obtenir des produits réguliers ou réaliser des bénéfices à court terme. Votre propension au risque joue également un rôle décisif : êtes-vous prêt à prendre des risques plus élevés pour des rendements potentiellement plus élevés, ou préférez-vous une stratégie de placement plus conservatrice ? Ces considérations vous aideront à identifier le type d'ETF qui vous convient, qu'il s'agisse d'un ETF d'actions, d'un ETF d'emprunts ou d'un ETF thématique.

• Horizon de placement : combien de temps prévoyez-vous d'investir votre argent ? La prise de risque ou la prudence dépendent en grande partie de l'horizon de placement que vous avez en tête.
• Tolérance au risque : la tolérance au risque varie d'un investisseur à l'autre. Certaines personnes sont prêtes à prendre des risques plus importants pour obtenir des rendements plus élevés, tandis que d'autres préfèrent une approche plus conservatrice.
• Catégorie d'actifs : quand on parle d'ETF, on pense immédiatement aux actions. Mais il existe bien d'autres catégories d'actifs dans lesquelles vous pouvez investir avec des ETF : les emprunts, les matières premières ou les immeubles, par exemple.
• Région : vous souhaitez vous concentrer sur un marché spécifique, par exemple l'Allemagne ou les Etats-Unis, ou investir dans des régions entières, des continents ou même l'économie mondiale ? Avec les ETF, tout est possible.
• Secteur, thèmes et tendances : vous pouvez également vous concentrer sur un secteur spécifique (p. ex. les entreprises technologiques ou la santé) ou sur des thèmes et des tendances spécifiques (p. ex. la durabilité ou l'intelligence artificielle).
• Nombre et pondération : voulez-vous investir dans un seul ETF ou dans plusieurs ? La pondération intervient à deux niveaux : si vous avez plusieurs ETF dans votre portefeuille, vous pouvez décider de la pondération de votre portefeuille en sélectionnant des ETF spécifiques (par exemple, vous pouvez investir 90 % dans des ETF des marchés développés et 10 % dans des ETF des marchés émergents).

Etape 2 : Choisir l'indice approprié

En fonction de ces objectifs, vous choisissez un indice qui correspond à vos préférences de placement. Par exemple, le S&P 500 peut convenir pour une large exposition au marché américain, tandis que le MSCI World offre une diversification mondiale. Pour des intérêts sectoriels spécifiques, vous pouvez envisager des indices tels que le NASDAQ-100 pour la technologie ou le STOXX Europe 600 Health Care pour le secteur de la santé.

Indices des actions connus :

• S&P 500 : le S&P 500 est un indice des actions qui représente les 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux Etats-Unis et couvre environ 80 % de la capitalisation de marché.
• MSCI World : l'indice MSCI World comprend plus de 1 600 actions de 23 pays développés. Avec plus de 1 500 titres, le MSCI World représente environ 85 % de la capitalisation boursière de ces marchés.
• NASDAQ-100 : le NASDAQ-100 est un indice des actions qui regroupe les 100 plus grandes entreprises non financières de la bourse américaine NASDAQ. Il comprend des entreprises technologiques et de croissance de premier plan et offre une large diversification dans le secteur technologique.
• Dow Jones Industrial Average : le Dow Jones Industrial Average (DJIA) est l'un des indices des actions les plus anciens et les plus connus au monde. Il reflète l'évolution des cours de 30 des actions les plus importantes des bourses américaines. Il sert de baromètre pour l'économie américaine.
• Euro STOXX 50 : l'Euro STOXX 50 est un indice des actions qui regroupe les 50 plus grandes entreprises cotées en bourse des pays de la zone euro. L'indice sert de référence pour l'économie européenne et offre une large diversification entre différents secteurs.
• Nikkei 225 : le Nikkei 225 est un indice des actions de premier plan qui représente les 225 entreprises les plus importantes et les plus liquides de la bourse de Tokyo. Le Nikkei 225 est un indicateur important de la performance de l'économie japonaise.
• FTSE : l'indice des actions FTSE 100 regroupe les 100 plus grandes entreprises cotées à la bourse de Londres. Le FTSE 100 est un indicateur important de la performance de l'économie britannique et offre une large diversification entre différents secteurs.
• SMI : le Swiss Market Index (SMI) est le principal indice des actions de Suisse. Il regroupe les 20 entreprises les plus importantes et les plus liquides cotées à la bourse suisse. Il sert d'indicateur pour l'évolution de l'économie suisse.
• SPI : le Swiss Performance Index (SPI) est encore plus complet. Il s'agit d'un indice des actions qui regroupe presque toutes les entreprises cotées à la bourse suisse, qu'elles soient grandes, moyennes ou petites.
• DAX : le DAX (Deutscher Aktienindex) est le principal indice des actions en Allemagne. Il reflète l'évolution des 40 entreprises les plus importantes et les plus liquides cotées à la bourse de Francfort. Le DAX sert de baromètre pour l'économie allemande.

Etape 3 : Rechercher et comparer les ETF

Après avoir choisi un indice approprié, recherchez différents ETF qui reproduisent cet indice. Faites attention à des facteurs importants tels que le type de réplication (physique ou synthétique), le ratio des frais totaux (TER), la liquidité et la différence de suivi, c'est-à-dire la précision avec laquelle l'ETF reproduit l'indice sous-jacent. Utilisez des plateformes de comparaison et des portails financiers pour analyser la performance et la structure des coûts de différents ETF. Cette recherche peut vous aider à choisir l'ETF le plus efficace et le moins cher.

Critères importants pour le choix d'un ETF :